Fluxo de Caixa, Porque Sua Empresa Precisa Ter isso Urgentemente

Para se ter uma gestão financeira eficiente em uma empresa é fundamental que sejam adotadas algumas estratégias e ferramentas. A primeira delas é a disciplina. Todo gestor deve definir um local e hora para fazer a gestão financeira, pois é nesse momento que serão avaliados os números gerados, os ativos, passivos, investimentos, etc. e qual a principal ferramenta de análise dos dados? O Fluxo de Caixa. Definido se esse fluxo será pelo Regime de Caixa (mais indicado) ou Regime de Competência, ele pode ser feito de forma sintética e/ou analítica. O objetivo do fluxo de caixa basicamente é apurar o saldo disponível para que haja sempre capital de giro na empresa, base fundamental para tomada de decisão sobre futuros investimentos em máquinas e equipamentos, aplicações financeiras, etc.

Nele deverão ser registrados todos os recebimentos (vendas à vista, a prazo, cartões, duplicatas) e todos os pagamentos (fornecedores, impostos, infraestrutura, folha de pagamento, pró-labore, etc.) previstos para o dia, a semana e até para o mês. Com essa organização dos números, o gestor pode planejar algumas decisões importantes como a redução de despesas, o planejamento de investimentos sem o comprometimento do lucro, a organização de promoções para desencalhe de estoque, o planejamento de solicitação de empréstimos, a negociação para uma dilatação de prazo com fornecedor e outras medidas para que possíveis dificuldades financeiras possam ser evitadas ou minimizadas.

Saldos negativos também devem ser analisados. A primeira providência é descobrir as causas: atraso nos recebimentos, alta taxa de inadimplência, queda repentina nas vendas, atraso nos recebimentos dos clientes, etc. Este problema também ocorre se as diferenças entre os prazos de recebimentos e pagamentos forem altos e a empresa não se planejar, com a reserva do capital de giro. Se a empresa vender muito mais em um mês do que em outro, sem se organizar, poderão ocorrer falhas no fluxo – já que os pagamentos podem ocorrer antes dos recebimentos relativos às vendas.

A partir das possíveis causas para os saldos negativos, devem-se definir as estratégias. Entre elas, antecipação das vendas, recebimentos de títulos a vencer, prorrogação de pagamentos, análise dos estoques, da estrutura dos custos e das despesas fixas.

Empréstimos bancários, dos sócios e antecipação de recebíveis são alternativas viáveis, porém é importante reforçar que estes não devem ser o primeiro recurso. Se realmente forem necessários, todo cuidado é pouco e também é necessário livrar-se de um mito: O banco não é amigo! O Correto é ter PLANEJAMENTO e isso só será alcançado através de uma boa gestão e um eficiente Fluxo de Caixa.
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